Как безопасно перевести биткоин с кошелька на карту?

13.02.2018 20:45

    Пользователи, которые хотят обналичить биткоин, должны учитывать два главных параметра: безопасность операции и лучший курс обмена. В нашей статье, мы расскажем о возможных рисках и способах их избежать.

    Новички часто допускают ошибку, думая больше о курсе, чем о безопасности. Риски, что деньги украдут на бирже или в обменнике минимальны, другое дело, что банки, посчитав операцию подозрительной, могут заблокировать средства.

 

    Что делать если банк заблокировал деньги?

    Большинство банков нашего региона, в соответствии с законодательством, обязаны блокировать подозрительные денежные операции, которые могут представлять опасность: финансировать терроризм или быть получены в результате денежных махинаций. В этом случае средства блокируются не навсегда, а до того момента пока не будут предоставлены доказательства, того, что это не махинация, а кровно заработанная сумма. Учитывая, что валюта неподконтрольна ни одному государству, банки не на стороне клиента. Блокировка может затронуть счет, карту или деньги на счету.

    Когда деньги с биткоин-кошелька снимаются через обменник, важно заранее подготовить историю и доказательства, что средства получены законно.

    Вывод денег с биржи не нарушает закон и может считаться видом предпринимательской деятельности. В этом случае важно узнать у банка, как проводить такие операции, если клиент не является ИП. Когда есть расчетный счет ИП, банк никаких вопросов задавать не будет.

 

    Как защитить перевод от блокирования?

1.        Не переводить за один раз крупные суммы.

2.        Иметь карты нескольких банков, это позволит распределять транзакции.

3.        Нельзя сразу обналичивать средства, лучше перевести их на депозит или использовать безналичный расчет.

4.        Хорошая банковская история не вызывает подозрений.

    Многие советуют завести оффшорную карту. Сведения с нее не будут поступать в налоговую, но информация с платежных систем – да. Тем более с такой карты легко получить данные, если человек вызовет подозрения у полиции.

 

Вывод биткоинов с кошелька на карту

Существует ряд методов, которые позволят перевести криптовалюту на карту. Среди них сервисы BestChange и LocalBitcoins. Во время вывода нужно учитывать курс этих сервисов, один может предлагать более выгодный, чем другой. Например, BestChange - 675 659 рублей, LocalBitcoins ‒ 700 000 рублей.

На примере рассмотрим, как выводить деньги с LocalBitcoins:

1.        Перейти на официальный сайт сервиса, пройти регистрацию (преимуществом будет идентификация по номеру телефона, подтверждение личности, установка двухуровневой аутентификации).

2.        Переходим к пополнению кошелька: нажать на «Кошелёк» – «Получить биткоины». Далее нужно перевести желаемую сумму на адрес, который отображается ниже. Если перевод прошел удачно, сумма появится в кошельке.

3.        Перейти к вкладке  «Продать биткоины» – «Показать больше» – «Переводы через конкретный банк». Выбрать пользователя (важную роль играет рейтинг, количество успешных сделок и т.д.), после нажать «Продать».

4.        Запрос на сделку.  Здесь нужно указать сумму обмена, далее нажать на зеленую кнопку.

5.        После перевода суммы от продавца, клиент подтверждает перевод. Сделка закончена.

 

Кроме этого существуют и другие способы вывода денег:

·           С биткоин-кошелька через Telegram-бот;

·           На карту через Webmoney;

·           С биткоин-кошелька через биржи;

·           С биткоин-кошелька через банкомат;

·           Через частное лицо;

·           С биткоин-кошелька через обменник;

·           С биткоин-кошелька в наличные.

 

Также доступен вывод на Qiwi и Яндекс Деньги. Пред началом денежных операций нужно сравнивать курс, это позволит оставаться в плюсе, проводя выгодные транзакции.