Рынок ICO - рассадник любителей быстрой наживы - WSJ

Издание The Wall Street Journal провело журналистское расследование и выяснило, что сотни стартапов, привлекающих деньги через первичные размещения монет на раскаленном до бела рынке криптовалют, обманывают, вводят в заблуждение и даже используют откровенно мошеннические приемы, чтобы завлечь инвесторов в свои проекты.

Изучив документы по 1 450 первичным размещениям монет, у 271 издание обнаружило тревожные признаки мошенничества, включая плагиат инвестиционных документов, обещания гарантированной прибыли, фальшивую команду или полное ее отсутствие.

Получается, что практически каждый пятый из просмотренных проектов вызывает подозрения, между тем, судя по статистике онлайн транзакций, они в совокупности собрали инвестиции на сумму более 1 млрд долларов. Некоторые из них все еще привлекают деньги, а некоторые уже закрылись. На сегодняшний, согласно судебным искам и нормативным документам, инвесторы в эти проекты признали убытки на сумму 273 млн долларов, и это только начало.

Белая книга с черными пятнами

Главный документ проекта, который выходит на ICO – это так называемая белая книга, в нем как правило, рассказывается о цели проекта, о том, как планируется ее достичь, описывается техническая часть, а также приводится информация об учредителях и членах команды. 

Из  1450 белых книг, загруженных журналистами издания с трех популярных сайтов, отслеживающих размещения монет, в 111 обнаружились целые фрагменты дословно скопированные с других белых книг, включая описание маркетинговых планов, безопасности и даже специфических технических решений.

Златые горы и реки полные вина

Кроме того, около дюжины компаний обещали инвесторам безрисковые финансовые прибыли, что запрещено Комиссией по ценным бумагам и биржам. Однако теперь многим придется спуститься с небес на землю, поскольку регуляторы проснулись и кинулись наводить порядок в этом мире хаоса – пока только через уведомления для инвесторов о высоких рисках мошенничества.

Кто все эти люди?

В отличие от первичных размещений ценных бумаг, организаторам ICO не нужно строго следовать букве закона и выполнять жесткие нормативные требования. Например, предоставлять потенциальным инвесторам полную и достоверную информацию о проекте, учредителях, целевом расходовании средств, рисках, прибылях и так далее. Поэтому многие не утруждают себя лишней работой, оставляя инвесторам возможность самостоятельно разбираться, где реальный проект, а где мошенническая схема по отъему денег.

По словам Брэдли Беннет, бывшего директора по исполнительному производству в Агентстве по регулированию деятельности финансовых институтов (FINRA), инвесторов должны настораживать обещания заоблачных прибылей, отсутствие реальных сотрудников и скопированные тексты в белой книге и на сайте.

 «Конечно, в этом сегменте встречаются и  добросовестные игроки, но их единицы, все остальные – копеечный развод», - поясняет Беннет.

Швейцарский стартап UTrust уже привык видеть в интернете целые фрагменты из своей белой книги, и даже всю книгу целиком в других проектах. По словам исполнительного директора Нуно Коррейя, с этим ничего нельзя поделать

«Многие копируют нашу белую книгу. Мою фотографию, мое описание, мою команду, даже сайт скопировали».

Любители быстрой наживы активно прикрываются чужими именами для своих целей. Так, помимо Корейи, журналисты Wall Street Journal нашли юристов в Калифорнии, эскроу-агента в Украине и совладельца медиа-компании, чьи данные  также были украдены, чтобы придать солидности различным криптовалютным проектам.